在企業不知情的情況下，自己公司名下28億元的存款就被用於為另外一家與自己毫無關係的公司提供貸款質押擔保了。
如此詭異的事件卻在一家股份制商業銀行真實上演。雖然銀行立即回應稱發現異常，已報案！但是存款所有者的股東濟民可信對渤海銀行卻連發包括報警時間等在內的「六問」。
另外，《每日經濟新聞》記者發現，這場「羅生門」的主角，被擔保公司——華業石化南京有限公司（以下簡稱「華業石化」）的股東，正是中國石油集團，間接持股比例達100%。
而中國石油集團正是大名鼎鼎的A股上市公司中國石油(601857.SH)的控股股東。雖然是被中國石油集團間接控制的公司，華業石化卻並不像中國石油集團那般「壕」，甚至曾出現未按時還款的情況。據悉，渤海銀行因此從擔保方賬上划走了4.5億元。
更令人蹊蹺的是，這家2019年方才成立，至今不足三年的公司，股東已經四度變更，直到今年7月26日，中國石油集團旗下100%持股的江蘇華之業能源發展有限公司才受讓華業石化100%股權。
28億存款被用作貸款質押擔保
在此事件中，涉及三方：一是存款所有者——無錫濟煜山禾葯業股份有限公司（以下簡稱「山禾葯業」）和其關聯方南京恆生製藥有限公司（以下簡稱「恆生製藥」）；二是被擔保公司——華業石化；三是渤海銀行南京分行。
2020年11月，渤海銀行用山禾葯業的存款給華業石化的票據融資進行了質押擔保，銀行給華業石化開具了半年期承兌匯票，第一筆開票金額為3億元。此後山禾葯業及恆生製藥陸續存入該行的存款共計28億元，都被用於質押擔保。
山禾葯業與恆生製藥在渤海銀行南京分行的總存款數為33億元人民幣，截至目前，總計有28億元已經在企業不知情的情況下，用於為華業石化的貸款提供質押擔保。
這不知情的28億質押擔保如何敗露？原來，2021年8月19日，山禾葯業法人代表于江華接到渤海銀行南京分行營業部工作人員來電，電話中，工作人員稱，有人正在櫃檯將電子存款轉為紙質存單，並以此為他人貸款辦理質押，並詢問她：「企業是否有辦理存單質押業務的真實意願？」
于江華稱，這個來電令她感到十分意外，因為公司存款從未給第三方辦理過任何擔保、質押。她立即向上級公司報了情況。上級公司相關負責人致電渤海銀行南京分行櫃檯進行詢問，銀行櫃檯人員向該負責人確認，的確有一名女性在辦理5億元存單質押業務。上述負責人當即聲明，企業從未准許任何人辦理存款質押事宜，並要求銀行立即報警。
而後，山禾葯業和恆生製藥後來曾嘗試支取每一筆存款，均無法支取，經與銀行核實，確認每一筆都已經被質押，共計28億元。
8月25日，因華業石化未能在還款日償還貸款，渤海銀行南京分行還是強行划扣了恆生製藥5億元存款，後來又退回來5000萬元。
28億存款在當事方毫不知情的情況下被用作第三方公司的質押擔保，銀行、28億巨款、不知情下的質押擔保，這些要素讓這一事件甫一曝光便引起軒然大波。
10月24日凌晨，渤海銀行南京分行發布聲明稱：發現企業間異常行為，已向公安機關報案，依法尋求司法解決，並承諾將一如既往堅決維護客戶合法權益，保障客戶資金安全，維護金融秩序穩定。
存款方股東六問渤海銀行
而當日晚間，濟民可信集團作為山禾葯業、恆生製藥的母公司，在其官方微信六問渤海銀行南京分行。
一問：犯罪行為正在發生時，渤海銀行南京分行為何當時不報警？
濟民可信集團表示，8月19日，案發當日該集團獲知有人正在銀行櫃檯冒充其集團人員辦理存款質押手續時，財務人員第一時間致電渤海銀行南京分行要求立刻報警。該行為何當時不報警？
且8月21日至8月26日間，濟民可信集團多次與貴行交涉並正面表明集團及子公司從未辦理也從未授權他人辦理存款質押。在明知質押擔保過程可能存在犯罪行為時，渤海銀行南京分行為何依然不報警？
9月3日，濟民可信集團在多次交涉無果后，向無錫警方報警，而今日凌晨渤海銀行南京分行的聲明中，表示已向公安機關報案，濟民可信集團質問該分行到底是什麼時候報的案？
資料圖，圖片來源：每日經濟新聞劉國梅攝
二問：這是「堅決維護客戶合法權益「的方案？
濟民可信集團表示，渤海銀行南京分行的聲明中稱「堅決維護客戶合法權益，保障客戶資金安全」。濟民可信集團公布了8月21日晚渤海銀行南京分行營業部總經理助理管鵬程給予該集團的所謂「解決方案」。
濟民可信集團表示：「再讓我集團被騙一次，就是貴行『一如即往堅決維護客戶合法權益』的方案？」
三問：強行划扣4.5億元，是保障客戶資金安全？
濟民可信集團表示，8月24日，該集團正式當面向貴行送達書面通知函，明確告知渤海銀行南京分行多位負責人：從未將存款轉為紙質存單，也沒有為他人辦理過任何質押業務；要求渤海銀行南京分行必須保障集團存款安全和自由提取，不得進行任何違法划扣和其他違規違法操作。
然而，在明確知曉濟民可信集團合法存款權益遭受不法侵害、渤海銀行南京分行有關人員涉嫌刑事犯罪的情況下，該行為何還在8月25日強行划扣了濟民可信集團4.5億元存款？
四問：渤海銀行南京分行出具虛假詢證函目的何在？
據悉，2021年3月，無錫方盛會計師事務所對濟民可信集糰子公司山禾葯業進行例行調查時，向渤海銀行南京分行發出詢證函，在函中「山禾葯業在渤海銀行的7筆存款共計10.1億不存在凍結、擔保或其他使用限制」的內容下，該行回復”經本行核對，所函證項目與本行記載信息相符”。
而事實上，該行營業部總經理胡兆鋒8月21日卻向濟民可信集團承認：該集團每筆存款存入后的幾天內即遭質押。該行出具虛假詢證函目的何在？
除了上述問題，濟民可信集團還問道：渤海銀行南京分行與華業石化究竟是何關係？該行如此操作是在維護金融秩序？
華業石化竟是
中國石油集團全資孫公司
這場「不知情擔保」對於這兩家存款企業而言，可謂是天降橫禍。
如今，似乎只剩涉事的被擔保企業華業石化還隱在幕後，揭開層層面紗，華業石化的背後股東竟是中國石油天然氣集團有限公司（簡稱「中國石油集團」）。
公開信息顯示，華業石化成立於2019年3月1日，註冊資本5億元，法定代表人王軍，經營範圍包括危險化學品經營；石油製品、燃料油、潤滑油的銷售等。
啟信寶顯示，華業石化是江蘇華之業能源發展有限公司（以下簡稱「華之業能源」）的全資子公司，而穿透股權后，華之業能源由北京華昌置業有限公司（以下簡稱「華昌置業」）100%持股。
華昌置業也許並不被大眾所熟悉，但站在華昌置業背後的股東，卻是赫赫有名的中國石油集團。
每經記者發現，華業石化與中國石油集團的股權關係屬實，但股權變更歷史卻存在蹊蹺。
梳理華業石化的股權變更歷程，其躋身中國石油集團體系的過程，顯得格外匆忙。
華業石化從2019年3月成立至今不足三年，股權卻歷經四次更替。
華業石化最早的股東應該是江蘇潤港石化有限公司（以下簡稱「潤港石化」）。2020年6月22日，華業石化發生投資人變更，華龍國業集團有限公司（以下簡稱「華龍國業」）就此入局，而同一時間，華業石化的名稱也由此前的潤港石化南京有限公司變更為現名。
然而，華龍國業的入股可以說是「驚鴻一瞥」，在不到兩個月後的2020年8月17日，華業石化再次發生股權變更，其股東由華龍國業變更為上海芮盈貿易有限公司（以下簡稱「芮盈貿易」）。
但芮盈貿易也沒有在股東的位置上坐滿一年，今年6月4日，芮盈貿易退出華業石化股東席位，東方鴻達（北京）投資有限公司（以下簡稱「東方鴻達」）成為新晉股東。
與華龍國業的入股頗為相似，華業石化的股權東方鴻達也沒拿夠兩個月，今年7月26日，華之業能源成為華業石化持股100%的股東，這一股權結構維持至今。
而華之業能源的入局成了華業石化躋身中國石油集團旗下公司序列的重要一環。
我們仍從股權結構來看，與華業石化相比，華之業能源顯得更為年輕，其股權變更歷程也更為簡潔。
公開信息顯示，華之業能源成立於2021年7月9日，成立之初其股東為華業石化。7月22日，華業石化退出，華昌置業成為新股東。而股權關係顯示，華昌置業為中國石油集團全資子公司。
簡單梳理一下，7月9日，華業石化還是華之業能源的100%股東；7月22日，華業石化轉讓華之業能源股權給華昌置業；7月26日，華之業能源接手華業石化100%股權。
一番股權騰挪之後，「母變子」「子變母」，華業石化搖身一變成了中國石油集團旗下全資孫公司。如此不難看出，就在最近，華業石化終於穿上了「央企」旗下的「國企」外衣，但這層匆忙穿上的「國企」外衣究竟是真是假？
就在10月21日，據國資委官方認證微信公眾號「國資小新」披露：26家中央企業通過官網、微信公眾號等多種渠道對外公告了353戶假冒國企名單，中央企業正在集體行動打擊假冒國企，渤海銀行28億擔保「羅生門」究竟真相如何，華業石化的「國企」身份是否存疑，每經記者將繼續調查報道。
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來源：souhu
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