不過有大量現金放在身邊，如今還是有人願意為此鋌而走險。
近日，有位華裔大哥就零零散散的存了40多萬的現金，
不過等待他的，最終是罰款20萬。
從1991年之後，美國政府對現金交易（匯入、存款、領取）有非常嚴格的規範。
所以銀行會對個人現金流動向嚴格把關。
如果24小時之內，個人的貨幣交易情況超過1萬美元，銀行必須要知會國稅局。
存了40萬，被罰20萬
而一位華裔男子，卻于近幾周來“巨款零存”。
即將每一筆現金存款的金額刻意壓低至1萬美元以下，連續多周共存入40多萬美元至銀行賬戶。
結果被銀行報告行為有洗錢之嫌，並觸犯反洗錢法。
最終國稅局盯上，他最後被美國政府罰款約20萬美元。
和英達還有上面這位大叔一樣的還有位德州的女教師Linda。不過她可就沒這麼幸運罰錢了事。
Linda從2010年1月到2013年10月期間一共存款111次，總額為58萬美元。
同樣為了不被國稅局查，Linda每次存款的數額均低於1萬美元。
但是她這樣頻繁的“擦邊球”，最終還是被美國國稅局盯上了。
最終被判在聯邦監獄坐牢18個月。更慘的是，這位“包租婆”購買的7棟房也被美國國稅局全部沒收。
最高刑期10年
據悉，如果一旦銀行向財政部提交“貨幣交易報告(CTR:Currency Transaction Report)”規避申報。
最高可被判坐牢10年!
每月存款超過4次，就會被銀行系統標記；
如果30天內多次存款，每次不超過1萬美元，也會被懷疑牽涉到洗錢。
一旦國稅局發現，沒有交稅記錄，就可能被判為洗錢行為！
其實真有大額錢財怎麼辦？以前我們說過不少方法，比如與他人換購，或者購買Money order等，不過….
這兩年這些方法也被證實並非良策。
所以您如果真有多於10000美金的合法現金要存，不妨直接跟銀行說清楚，誠實報備之後存入。
也可以尋找會計師咨詢，要知道雖然大家都說美國稅率高。
但其實相比之下，美國的稅率比中國還低。
富豪巴菲特的稅率為17.3%，比他的秘書還低。
加拿大出狠招
美國如今對於“螞蟻搬家”還停留在銀行監管的機制上。
不過隔壁加拿大可能要出更“狠”一招了。
加國聯邦政府正在修改法律，要求將違反洗錢法的人和組織的身份公之於眾。
並且將在未來五年內投資1.63億元來打擊金融犯罪和欺詐行為。
官方估計每年在加拿大洗錢的總金額大概在50億元到1000億元之間。
大量的洗錢和逃稅迫使誠實的公民要承擔成本和更大的稅收負擔。
違反洗錢法的人和組織的身份將被公之於眾（Shutterstock）
不存在贈與
關於美國的個稅問題，很多新移民都有疑慮。
如今在美國生活的華人越來越多，很多人對於每年的贈與額度還是不清楚。
究竟在中國的父母匯款給我要不要報稅？
老移民如果把遺產想留給後代，更是不知如何操作。
有華人民眾詢問“贈與”有無限制、是否算為“收入”？
其實贈與（金額）每年都有限制，每位限製為15,000美元。
但如果超過15,000美元，是否要繳稅？
大致上來說，每人一生中有500萬美元的贈與額度，夫妻雙方贈與約有1,000萬美元的贈與額度。
如果贈與金額為16,000美元，多出來的1,000美元就從500萬的額度中扣除，但是必須申報。
所以當您拿到綠卡的那天起，報稅就採用全球性收入原則。
我們提醒華人只要有合法收入就必須如實申報。
而中國新移民為了子女的就學問題，需要將國內的錢轉到美國來的話，須遵守美國的銀行法規。
來源：華人生活網
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